Política de KYC y AML: verificación de identidad y transparencia en Chile

El operador aplica controles de verificación de identidad para confirmar quién usa la cuenta y reducir riesgos de fraude y delito financiero.

Estos procesos apoyan la transparencia y la protección continua del ecosistema de juego.

• Juego limpio para todas las personas usuarias.
• Seguridad del usuario y protección de la cuenta.
• Transparencia en procesos y decisiones.
• Cumplimiento de requisitos regulatorios y obligaciones de reporte.

Toda nueva persona usuaria debe completar la verificación de identidad antes de habilitar depósitos, retiros o apuestas.

La validación del documento de identidad y la revisión de datos personales pueden requerir la siguiente documentación:

• Documento de identidad con fotografía vigente emitido por autoridad competente.
• Comprobante de domicilio reciente para confirmar dirección.
• Acreditación de titularidad del medio de pago utilizado.

La plataforma implementa controles para prevenir el lavado de activos, la actividad ilegal y la actividad sospechosa, conforme a la normativa de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y a estándares del sector.

Estas medidas se aplican de forma proporcional al perfil de riesgo de cada titular de la cuenta.

• Monitoreo de transacciones y de actividad en la cuenta en tiempo real y posterior.
• Reglas automáticas de detección y alertas basadas en patrones de riesgo.
• Diligencia debida reforzada en eventos de mayor riesgo o cuando sea necesario.
• Revisión de transferencias grandes, inusuales o sin justificación económica.
• Evaluación y puntuación de riesgo por usuario y por operación.
• Contrastación contra listas de sanciones y verificación de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Reporte a autoridades competentes, incluida la UAF, cuando proceda según obligaciones de reporte.

Se restringen conductas que impiden la verificación de identidad y comprometen las medidas de seguridad.

El incumplimiento puede afectar el acceso a servicios y a los fondos.

• Creación o uso de múltiples cuentas por un mismo titular de la cuenta.
• Presentación de documentos falsos, alterados o sustraídos.
• Intentos de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
• Manipulación del sistema, de promociones o de resultados.
• Compartir, prestar o vender el acceso a la cuenta a terceros.
• Utilizar instrumentos o medios de pago pertenecientes a terceros.
• Suplantación, ocultamiento o distorsión de identidad.

Las infracciones a esta política o a la ley activan medidas de control y cumplimiento proporcionales al riesgo detectado.

La aplicación de sanciones se realiza conforme a los términos del servicio y a la normativa vigente.

Las medidas posibles incluyen suspensión temporal o permanente de la cuenta, inmovilización o comiso de fondos vinculados a actividad sospechosa, anulación de apuestas o premios, reporte a las autoridades competentes cuando corresponda.

La persona usuaria debe proporcionar datos personales exactos y actualizados, y completar la verificación de identidad en los plazos solicitados.

Se espera el envío de documentos adicionales cuando sean requeridos y la atención oportuna a solicitudes de aclaración.

Solo se deben utilizar medios de pago de los que se es titular de la cuenta y reportar de inmediato cualquier actividad sospechosa o acceso no autorizado.

También corresponde mantener credenciales seguras y adoptar medidas de seguridad como autenticación de dos factores cuando esté disponible.

Estas prácticas contribuyen al juego responsable y a la transparencia del servicio.

El operador promueve un entorno seguro que prioriza la protección de personas usuarias mediante verificación de identidad, monitoreo continuo y controles claros.

La transparencia guía las decisiones de cumplimiento y fortalece la confianza del ecosistema.

• Cumplimiento de estándares de KYC/AML y requisitos regulatorios aplicables.
• Confidencialidad y protección de datos personales conforme a la normativa de privacidad.
• Monitoreo continuo de actividad sospechosa y revisión periódica de riesgos.
• Prevención de manipulación, fraude y conductas contrarias al juego limpio.
• Soporte a las personas usuarias en consultas de seguridad y verificación.
• Responsabilidad compartida entre el operador y cada titular de la cuenta.
• Condiciones equitativas para todas las cuentas y usuarios.